各種関連法令等のご確認
投資信託口座（一般口座・特定口座）開設にあたり、以下をご確認ください
- 投資信託口座（一般口座・特定口座）を開設いただくにあたって、規定をご確認ください。
- 私は、所得税法第224条第2項、同法第224条の3第1項および第4項、並びに租税特別措置法施行令第2条の2第12項、同令第4条第9項、同令第4条の5第9項および同令第4条の6の2第9項の規定により、告知します。
- 特定口座開設の場合、租税特別措置法第37条の11の3第1項の規定の適用を受けたいので、租税特別措置法施行令第25条の10の2第5項の規定により、この旨届け出ます。
投資信託口座（特定口座）の税金の納付方法として「源泉徴収」を選択の場合、以下をご確認ください
- 私は、租税特別措置法第37条の11の4第1項の適用を受けたいので、この旨届け出ます。なお、この届出は私から同規定の適用を受けることを取り止めたい旨申し出ない限り、引き続き有効なものとして取り扱ってください。
- 貴行が支払の取り扱いをする上場株式等の配当等につき源泉徴収選択口座に設けられた特定上場株式配当等勘定への受入を依頼し、租税特別措置法第37条の11の6第1項の適用を受けたいので、同法第2項の規定に基づきこの旨届け出ます。
少額投資非課税口座開設にあたり、以下をご確認ください
- 私は、租税特別措置法第9条の8及び同法第37条の14第1項から第4項までの規定の適用を受けたいので、同条第5項第1号の規定により、この旨届け出ます。
指定預金口座について
- 私が貴行に開設する本投資信託口座を通じて取引する投資信託の購入・売却および保護預り等に関する一切の代金・手数料・税金・諸費用等については、私に通知することなく、指定預金口座から引き落としのうえ支払ってください。この場合、当該預金規定にかかわらず、小切手または預金払戻請求書および通帳の提出はいたしません。
- 指定預金口座は解約しないでください。また、「分配金償還金決済区分（外国投信）」は「円貨決済」でのお取り扱いとなります。
お申込完了について
- 投資信託口座開設申込（NISA利用申込を伴う場合を含みます。）、NISA利用申込には、本人確認書類のご提出が必要です。本人確認書類を郵送で提出される場合は、本人確認書類の当行到着をもってお申込完了とし、当行での手続きを行います。
口座開設手続きについて
- お申込完了後、最短当日で投資信託口座、NISA口座を開設します。
- お預かり残高がないまま1年間を経過した場合、その他の取引状況に応じて投資信託口座を解約することがあります。
口座開設お申込完了後の投資信託購入について
- 【本人確認書類をWebアップロードでご提出の場合のみ】投資信託口座開設申込（NISA利用申込を伴う場合を含みます。）、NISA利用申込の完了後、当行での開設手続き完了前でも、投資信託の購入申込またはつみたて（継続購入プラン）申込が可能です。本お申込完了後、キャンセルはできませんので、ご了承ください。
【本人確認書類をWebアップロードでご提出の場合のみ】投資信託口座開設（NISA利用申込を伴う場合を含みます。）のお申込完了後に迎える銀行営業日午前7時59分までに投資信託の購入申込を完了した場合は、原則、同8時00分以降に口座開設手続きを行い、開設と同時に投資信託の購入手続きを行います。同8時00分以降は、当行での開設手続きが完了するまでは、投資信託の購入申込またはつみたて申込はできません。
- 当行での受付状況、銀行休業日等により口座開設手続日が前後する場合があります。
- 投資信託口座開設申込（NISA利用申込を伴う場合を含みます。）、NISA利用申込から続けて購入申込をする場合、ウェルカム・セレクション（*）は利用できません。ウェルカム・セレクション（*）の新規プランをご利用の場合は、投資信託口座・NISA口座の開設完了後、またNISA初回取引特典をご利用の場合は、NISAの税務署審査完了後（お申し込みから約2～3週間後）に購入をお申し込みください。
- 【分配金の取扱いを再投資とする場合】2023年12月末までに購入したNISA残高から分配金が発生した場合、2024年1月以降（受渡日基準）は、非課税投資枠の有無に関わらず、課税口座（特定口座または一般口座）での再投資となります。
- 当行での開設手続完了、およびNISAの税務署審査完了は、ご登録のメールアドレスにご連絡します。
（*）ご利用金額の50％以上を運用商品、残りの50％以下を定期預金に充て、資産運用をはじめられるおトクなセットプランです。くわしくはホームページでご確認ください。
お申込内容のキャンセルについて
- 以下の場合、投資信託口座開設申込（NISA利用申込を伴う場合を含みます。）、NISA利用申込をキャンセルいたします。投資信託の購入申込またはつみたて申込がある場合は、併せてキャンセルいたします。
- お申込内容等に不備があった場合
- 【本人確認書類を郵送でご提出の場合】お申込から30日以内に本人確認書類等が当行に到着しなかった場合
- お申し込みから30日超過後に本人確認書類等をご提出いただいた場合は、ご登録のメールアドレスにキャンセルのご連絡をいたしますので、あらためてお申し込みください。
- 【お申込日が10月1日～12月31日の場合】翌年1月1日時点で18歳であるお客さまのNISA開設予約申込で、つみたて投資枠優先・成長投資枠優先の購入申込またはつみたて申込がある場合は、つみたて投資枠優先・成長投資枠優先の購入申込またはつみたて申込をキャンセルいたします。
- NISA口座は翌年1月1日に開設されます。つみたて投資枠優先・成長投資枠優先の購入申込またはつみたて申込は翌年1月1日以降に三菱UFJダイレクト（インターネットバンキング）で改めてお申し込みください。
Eco通知について
以下規定等をご確認下さい。
（2026年3月16日現在）