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NISA 口座⇔つみたて NISA 口座の変更申込にあたってのご注意事項

「翌年（2024年）」のNISA口座⇔つみたてNISA口座の変更申込は、受付をしておりません。
「翌年（2024年）」のNISA口座⇔つみたてNISA口座の変更申込は、受付をしておりません。
  • 2024年1月以降のNISA制度では、現行NISAが「成長投資枠」、現行のつみたてNISAが「つみたて投資枠」となり、両方の枠を同時に利用可能となります。そのため、2024年1月以降はNISA口座種類の変更の取扱いが不要となりますので、「翌年（2024年）」のNISA口座⇔つみたてNISA口座の変更お申し込みは受付をしておりません。

  • 本お申し込みは、非課税口座種類をNISA口座からつみたてNISA口座へ変更、またはつみたてNISA口座からNISA口座へ変更するためのものです。お申し込みにあたって、以下ご注意事項をご確認ください。
  • 三菱ＵＦＪ銀行（以下、当行）では、今年利用する非課税口座種類を変更する際にお届出いただく「非課税口座異動届出書（NISA⇔つみたてNISA変更専用）」（以下、届出書）をお客さまに代わり提出する「届出書提出代行業者」を、以下の期間でご紹介しています。
1月1日～12月20日
  1. 店頭窓口では通年（1月の年初営業日～12月の年末最終営業日）受付可。
  • 本お手続きは、お申し込みから当行での手続き完了まで2～3週間程度かかります。

NISA・つみたてNISAをご利用いただくにあたってのご注意事項

  1. ＮISAとつみたてNISAは選択制であり、同一の年に両方の適用を受けることはできません。NISAからつみたてNISAへ、またはつみたてNISAからNISAへの変更は、原則として暦年単位（1月～12月）で行うことができます。
〔NISAからつみたてNISAへの変更をお申し込みの場合は、以下もご確認ください。〕
  • つみたてNISAで購入するためには、つみたてNISAに係る投資信託継続購入プラン（つみたて契約）の申込が必要です。投資信託継続購入プランに基づいて、定期かつ継続的な方法により対象商品の購入が行われます。
  • 当行は、つみたてNISAに係る投資信託継続購入プランにより購入した投資信託の信託報酬等の概算値を、原則として年１回通知します。
  • 基準経過日（つみたてNISAに初めて累積投資勘定を設けた日から10年を経過した日および同日の翌日以後5年を経過した日ごとの日）に、当行はつみたてNISAを開設しているお客さまの氏名・住所について、所定の方法で確認いたします。確認期間（基準経過日から1年を経過する日までの間）内に当該確認ができない場合には、累積投資勘定への上場株式等の受入れができなくなります。

NISA⇔つみたてNISA（非課税口座種類）の変更に伴うご注意事項

  1. 非課税口座種類を変更する年の前年末までに変更前の非課税口座で購入した残高は、非課税口座種類を変更した後も、非課税期間（NISA：最長5年間、つみたてNISA：最長20年間）の満了まで引き続き非課税口座で保有することができます。当該残高から得られる分配金を再投資する場合、非課税口座種類の変更後、自動的に課税口座での購入となります。
  2. 非課税口座種類の変更をお申し込み後、取下げをご希望の場合は、店頭でのお手続きが必要です。当行での手続き開始後は、取下げできませんので予めご了承くだ さい。
  3. つみたてNISAの対象となる当行商品は、つみたてNISA専用ファンド（株式投資信託）のみです。ファンドラインアップは、以下の当行ホームページでご確認ください。
    https://www.bk.mufg.jp/tameru/nisa/tsumitate/index.html
  4. 購入や分配金再投資等により、今年の非課税投資枠を既に利用されている場合は、今年の非課税口座種類の変更はできません。
  5. お客さまがお申し込みをされてから、当行が変更手続きをするまでの間に購入や分配金再投資等で非課税投資枠を利用された場合は、本お申し込みを無効とします。
  6. 既に投資信託継続購入プランをご契約中のお客さまは、以下ご注意ください。
〔NISAからつみたてNISAへ変更する場合〕
NISA口座でご利用中の投資信託継続購入プランを解約せず、当行でのNISAからつみたてNISAへの変更手続き開始前に購入が発生した場合は、つみたてNISAへの変更ができなくなりますので、ご注意ください。
なお、当該契約を解約せず、変更手続き開始後に購入が発生した場合は、自動的に課税口座での購入となります。
（NISA口座でご利用中の投資信託継続購入プランを解約しない場合のイメージ図）
  • 当行の変更手続き開始前に購入が発生した場合
当行の変更手続き開始前に購入が発生した場合
（NISA口座でご利用中の投資信託継続購入プランを解約しない場合）
  • 変更申込から当行の手続き開始までに投資信託継続購入プランの購入が発生した場合、NISA口座での購入となりますが、つみたてNISA口座への変更は不可となります（変更申込を無効とさせていただきます）。
  • 当行の変更手続き開始後に購入が発生した場合
当行の変更手続き開始後に購入が発生した場合
（NISA口座でご利用中の投資信託継続購入プランを解約しない場合）
  • 当行手続き開始日以降、課税口座（特定・一般）で購入されます。
〔つみたてNISAからNISAへ変更する場合〕
つみたてNISA口座でご利用中の投資信託継続購入プランを解約せず、当行でのつみたてNISAからNISAへの変更手続き完了前に購入が発生すると、NISAへの変更ができなくなりますのでご注意ください。
なお、つみたてNISAからNISAへ変更し、つみたてNISA利用枠の設定がなくなると、以降はつみたてNISA口座でご利用中の投資信託継続購入プランの購入は停止し、自動的に投資信託継続購入プランは解約されます。

届出書提出代行業者について

  1. 当行は、お客さまの届出書の提出代行業者として、TOPPANエッジ株式会社（以下、TOPPANエッジ）をご紹介いたします。
  2. TOPPANエッジは、当行とは別会社です。お客さまは当行ではなく、TOPPANエッジにお客さまの届出書提出代行を委任することになります。
  3. 当行からの紹介により、TOPPANエッジの届出書提出代行を利用した際にかかる費用は当行が負担いたします。

届出書のお取扱いについて

  1. TOPPANエッジから、書面で届出書の提出があった場合には、当行はお客さまご本人から提出があったものと見なして受付を行います。
  2. 届出書の記載内容が当行お届出の内容と異なる場合、変更後の非課税口座種類について、お申し込み時点と同一のものを選択されている場合等は、受付できません。受付できない場合は、当行よりその旨をお客さまへ通知いたします。その際、届出書は返却せず当行で破棄いたしますので、お手数ですが、三菱ＵＦＪダイレクトより改めてお申し込みください。
商品規定は当行ホームページに掲載しています。非課税上場株式等管理および非課税累積投資に関する規定は以下ホームページからご確認ください。書面をご希望の場合は、窓口担当者にお申し出ください。
https://www.bk.mufg.jp/regulation/index.html
（2023年8月13日現在）