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〔三菱ＵＦＪダイレクト〕投資信託口座開設・NISA利用申込手続きリニューアル

スマートフォンブラウザ・パソコン

2021年3月14日（日）7：00～

スマートフォンアプリ「三菱ＵＦＪ銀行」

iphone

2021年3月14日（日）7：00頃～配信予定

Android

2021年3月22日（月）9：00頃～配信予定

  1. iPhoneはVer.9.4.0、AndroidはVer.9.5.0へのアップデートが必要です。
  2. 配信には時間がかかる場合があります。アプリストアが更新されない場合は、しばらくたってからご確認ください。

最短で申込日当日に投資信託口座開設が可能になります

口座開設

STEP1インターネットバンキングにログインし、取引メニューから投資信託（ＮＩＳＡ）を選択

STEP2webで個人番号確認書類・本人確認書類をアップロード

STEP3口座開設に関する説明・契約締結前交付書面等の確認

STEP4投資信託口座の種類・税金の納税方法・ＮＩＳＡ（小額投資非課税制度）・の利用等を選択し、完了

STEP5口座開設完了画面から続けて投資信託の「購入」または「つみたて契約」のお申し込みができます！

口座は最短で申込日当日に開設できます！

※お申込内容や当行での受付状況、銀行休業日により
お手続きに日数を要する場合もあります。

24時間265日（*）いつでもお取引可能！

  • システムメンテナンス時を除く

お申し込みからすぐにNISAでのお取引が可能になります

NISAのお申し込みから口座開設までの流れ
NISAのお申し込みから口座開設までの流れ
  • NISA口座のご利用状況により、投資信託の購入まで同時にお申し込みいただけない場合があります。
  • 投資信託口座の開設とNISA口座の利用は同時にお申し込みできます。
  • 税務署承認前でもNISA口座での投資信託の購入が可能です。
    NISA優先のつみたて契約をお申し込みいただいた場合、税務署の審査が承認となり、当行が手続きを完了するまで、引き落としは開始されません。
  • 税務署審査が承認となった場合、税務署審査完了の旨をEメールでご連絡いたします。
    万が一、税務署審査が非承認となった場合は、郵送またはEco通知でご連絡いたします。
  1. 他金融機関で2018年以降のNISA口座を既に開設しているお客さまは、金融機関変更のお手続きが必要です。
    廃止通知書の提出を伴うNISA口座開設のお手続きは、店頭のみでのお取り扱いとなります（三菱ＵＦＪダイレクトではお申し込みいただけません）。この場合、口座開設の申込と同時に投資信託の購入申込はできません。
投資信託をお申し込みの際は、次の点にご注意ください。
  • 投資信託は預金ではなく、その基準価額は、組入れ有価証券（株式・債券等）の値動きにより変動しますので、お受取金額が投資元本を下回る場合があります。
  • 組入れ有価証券等は、株式指標・金利等を原因とした値動きにより変動します。
  • 投資信託の購入時手数料や運用管理費用（信託報酬・管理報酬等）・信託財産留保額等の手数料等はファンド・購入金額等により異なるため、具体的な金額・計算方法を記載することができません。
  • お申込前に必ず最新の契約締結前交付書面（目論見書および目論見書補完書面）等を十分にご確認ください。
NISA制度をご利用の場合は、次の点にご注意ください。
  • NISA制度では、すべての金融機関を通じて1人につき1口座しか開設することはできません（金融機関の変更を行った場合を除く）。
  • NISA制度を利用した口座は、店頭でお申し込みの場合、原則として、お申込日当日（お申し込みが休日の場合または当行所定の時刻までに受付手続が完了しなかった場合は翌営業日）、三菱UFJダイレクト（インターネットバンキング）の場合、最短でお申込日当日に開設します（*）。
    NISAの場合、開設と同じ日またはそれ以降に投資信託を購入することが可能です。口座開設後に行う税務署審査の結果、二重口座であったことが判明した場合、NISAで購入した投資信託は当初から課税口座で購入したものとして取り扱います。
    当該投資信託から生じる配当所得および譲渡所得等については、遡及して課税されます。
  • 当行または他金融機関で、2018年以降のNISA制度を利用した口座の開設をお申し込み（2017年以前のNISAが継続した場合を含みます）されたことがある場合、当該口座は、税務署の審査が承認となり、当行所定の手続きが完了した後に開設されます（通常、お申し込みから2～3週間程度で手続きは完了します）。
  • NISA制度を利用した口座は、開設後、税務署の審査が完了するまで金融機関の変更および廃止はできません。
  • NISA制度を利用した口座での損失は税制上ないものとされます。
  • 非課税投資枠（NISAは年間120万円、つみたてNISAは年間40万円）が設定されたNISA制度を利用した口座で、一度商品を売却するとその非課税投資枠の再利用はできません。
  • 非課税投資枠の残額を翌年以降に繰り越すことはできません。
  • 上場株式等の配当等はNISA制度を利用した口座を開設する金融機関等経由で交付されないものは非課税となりません。
  • NISAの非課税期間満了時にロールオーバーする（翌年の非課税投資枠へ移行する）場合には、当行が定める日までに移管依頼書を当行へ提出する必要があります。その際、ロールオーバー時の上場株式等の時価の合計額分だけ、翌年の非課税投資枠を利用します。
    時価の合計額が非課税投資上限額（120万円）を超えていても、全額ロールオーバーすることができます。
  • NISAの非課税期間満了時に、特定口座を開設しているものの、一般口座への移行を希望する場合は、当行が定める日までに移管依頼書を当行へ提出する必要があります。
  • NISAの非課税期間満了時に、当行が定める日までに移管依頼書を提出しない場合には、特段の手続きなしに課税口座（特定口座が開設されている場合には当該特定口座）に移行されます。
  • 当行のNISA・つみたてNISAでは、株式投資信託のみを取り扱いしております。
  • NISAとつみたてNISAは選択制です。
  • つみたてNISAでの購入は、つみたて契約（投資信託継続購入プラン）に基づく、定期かつ継続的な方法により行うことができます。
  • つみたてNISAは、NISAと異なりロールオーバー（非課税期間満了後、翌年の非課税投資枠へ移行すること）ができません。
  • つみたてNISAに係るつみたて契約（投資信託継続購入プラン）により購入した投資信託の信託報酬等の概算値を、原則として年1回通知します。
  • 基準経過日において、つみたてNISAを開設しているお客さまの氏名・住所を、所定の方法で確認します。

株式会社 三菱ＵＦＪ銀行
登録金融機関 関東財務局長(登金)第5号
加入協会 日本証券業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会

委託金融商品取引業者　三菱ＵＦＪモルガン・スタンレー証券株式会社
金融商品取引業者 関東東財務局長（金商）第2336号
加入協会 日本証券業協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会
  1. 「Android」「Google play」は、 Google LLC の商標または登録商標です。
  2. 「iPhone」「App store」は、米国およびその他の国々で登録されたApple Inc.の商標または登録商標です。

株式会社 三菱ＵＦＪ銀行

（2021年３月15日）